Hiện nay với sự phát triển của công nghệ nên các đối tượng xấu đã lợi dụng để lừa đảo với mục đích thu lợi bất chính.
Trong đó, hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND khiến nhiều người bị mất tài sản hoặc phải gánh một khoản nợ rất lớn.
Vậy lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì? Cùng VNCB tìm hiểu chi tiết qua bài viết dưới đây.
Lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì?
Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD hoặc qua các app vay tiền là các chiêu trò của những đối tượng lợi dụng lòng tin của những người đang cần vay tiền gấp để thực hiện việc gian lận. Những nạn nhân của lừa đảo này là những người không đủ điều kiện vay tín chấp tại các công ty tài chính/ngân hàng lớn, nên phải tìm đến các app vay tiền trực tuyến để vay bằng CMND.
Đối tượng lừa đảo thường cung cấp các gói vay tiền nhanh chỉ cần CMND với mức lãi suất vượt quá quy định của nhà nước, thậm chí lên đến 250 – 400%. Thủ đoạn chủ yếu là hứa hẹn những ưu đãi hấp dẫn về lãi suất, số tiền vay cao và thủ tục vay đơn giản, chỉ cần CMND/CCCD…
Khi sa vào bẫy lừa đảo, những nạn nhân thường phải đối mặt với một khoản nợ lớn hơn nhiều lần so với số tiền vay ban đầu. Những người không có khả năng trả nợ có thể bị đe dọa hoặc tấn công bằng vũ lực để đòi nợ.
Các hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND phổ biến trong năm 2024
Hiện nay, các thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND đang diễn ra rất tinh vi và sử dụng nhiều hình thức khác nhau.
Dưới đây là một số hình thức lừa đảo vay tiền qua app bằng CMND đã được vạch trần, để bảo vệ bản thân, bạn nên tham khảo và nắm rõ:
Lừa đảo vay tiền bằng CMND qua tờ rơi
Việc dán tờ rơi vay tiền trên các trụ điện, mặt tường trống là một hình thức lừa đảo phổ biến mà những người có nhu cầu vay tiền cần phải tránh.
Thông thường, những tờ rơi này cung cấp số điện thoại liên hệ để vay tiền bằng CMND và nhận tiền qua thẻ ATM. Đối tượng của hình thức lừa đảo này thường là những người cần gấp tiền và không thể vay mượn ở đâu khác.
Hình thức cho vay này thường không yêu cầu người vay chuẩn bị hồ sơ, thủ tục vay phức tạp. Chỉ cần có CMND hoặc hộ khẩu để thế chấp là đã có thể vay tiền.
Tuy nhiên, hậu quả thường thấy của hình thức lừa đảo này là người vay phải gánh một khoản nợ lớn do không hề nắm rõ thông tin về lãi suất cho vay.
Lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD qua website, ứng dụng
Hiện nay, lừa đảo vay tiền thông qua app và website là một hình thức rất tinh vi và phổ biến. Các đối tượng lừa đảo tạo ra nhiều app và trang web cho vay tiền trực tuyến để lừa đảo những người cần vay tiền.
Điều này làm cho việc phân biệt đâu là app, trang web cho vay uy tín và đâu là những app, trang web cho vay nặng lãi trở nên khó khăn.
Để nhận biết hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND qua app và website, người dùng có thể xem xét những dấu hiệu sau:
- Các đối tượng cho vay tiền thường tìm kiếm những người có nhu cầu vay gấp, vay nhanh để tiếp cận. Họ cũng quảng cáo rầm rộ app, trang web cho vay trên mạng xã hội.
- Thủ tục đăng ký vay trên app, trang web này rất đơn giản. Chỉ cần chụp ảnh mặt trước, mặt sau CMND là hoàn tất.
- Các đối tượng lừa đảo thường quảng cáo với những thông tin hấp dẫn như giải ngân chỉ trong vòng 05 phút, chỉ cần CMND là có thể vay, lãi suất thấp chỉ 0,01%,…
- Giải ngân thường không đúng số tiền đã đăng ký vay, và có thể tự động rút ngắn kỳ hạn vay và nâng mức lãi suất cao hơn thỏa thuận ban đầu.
- Hợp đồng vay tiền có thể nhập nhằng, không rõ ràng và có nhiều khoản phí phát sinh vô lý làm tăng khoản tiền người vay phải trả lên nhiều lần.
- App hoặc trang web cho vay tiền không có quản lý bởi công ty và không có giấy phép đăng ký kinh doanh từ Nhà nước.
Để tránh bị lừa đảo và chiếm đoạt tài sản, người có nhu cầu vay tiền qua app hoặc trang web cần nghiên cứu kỹ thông tin chi tiết, kiểm tra giấy phép hoạt động, kinh doanh trước khi ký hợp đồng vay tiền.
Lừa đảo vay tiền bằng CMND qua mạng xã hội
Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD qua mạng xã hội là một phương thức phổ biến được các đối tượng lừa đảo sử dụng hiện nay.
Các đối tượng này thường giả mạo thành nhân viên của các công ty tài chính và cung cấp thông tin vay với lãi suất thấp, không yêu cầu thế chấp, chỉ cần CMND/CCCD và sẽ nhận được tiền trong ngày.
Những người dùng dễ bị đánh lừa hoặc những người cần tiền gấp là mục tiêu chính của các đối tượng lừa đảo. Người vay tiền thường bị yêu cầu nộp một khoản tiền vào một số tài khoản nhất định để đủ điều kiện vay.
Với tâm lý muốn vay tiền nhanh chóng và cần tiền gấp, nhiều người đã tương tác theo yêu cầu và sau đó phải chịu mất tiền một cách vô ích, thậm chí phải đối mặt với một khoản nợ lớn từ các app cho vay với lãi suất cực cao.
Sử dụng các thông tin CMND của người khác để vay tiền online
Một số người đã sử dụng CMND/CCCD của người thân, bạn bè để thế chấp tại những nơi cho vay với lãi suất cao hoặc tín dụng đen để có được khoản vay nhanh chóng.
Dữ liệu cá nhân trên CMND/CCCD của những người này chính là thông tin được sử dụng trong quá trình vay tiền. Khi những người vay không thanh toán đúng hạn, người cho vay có thể tìm đến những người có thông tin trên CMND/CCCD để đòi tiền. Để tránh rơi vào tình huống khó khăn này, mỗi người nên tự cẩn thận bảo quản CMND/CCCD.
Và không cho phép bất kỳ ai mượn CMND/CCCD của mình để tránh rủi ro phải chịu trách nhiệm về các khoản nợ không phải của mình.
Hậu quả khi bị lừa đảo vay tiền bằng CMND
Những nạn nhân bị lừa đảo sẽ phải đối mặt với nguy cơ hậu quả nghiêm trọng, ảnh hưởng đến cuộc sống, sức khỏe và tâm lý của họ.
Dưới đây là một số tình trạng xấu mà những nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo này có thể phải đối mặt:
- Bị các đơn vị lừa đảo đe dọa và làm phiền.
- Có thể bị giang hồ do các đơn vị cho vay thuê đến để đòi nợ.
- Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng thông tin cá nhân của nạn nhân để đe dọa và xâm phạm cuộc sống cũng như danh tiếng cá nhân.
- Khi bị lừa đảo, nạn nhân thường phải gánh một khoản nợ lớn hơn rất nhiều lần so với khoản vay ban đầu. Điều này dẫn đến tình trạng nợ xấu khi không có khả năng chi trả.
Cách giải quyết khi bị lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD
Khi phát hiện bị lừa đảo vay tiền online, người vay cần có một hướng giải quyết hợp lý để tránh những tình trạng nguy hiểm có thể xảy ra. Cách tốt nhất và an toàn nhất là tố cáo vụ việc lên công an để các cơ quan có thẩm quyền có thể giải quyết.
Việc tố cáo những hành vi lừa đảo lên các cơ quan chức năng sẽ giúp bảo vệ quyền lợi của người bị lừa và đồng thời hạn chế tối đa những nạn nhân tiềm năng bị lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD với những thủ đoạn tinh vi.
Để biết số điện thoại tố cáo lừa đảo vay online, bạn có thể tham khảo bài viết Những app vay tiền bị bắt, VNCB đã tổng hợp đường dây nóng tố cao tại TPHCM và Hà Nội.
Một số lưu ý khi vay tiền bằng CMND/CCCD tránh bị lừa đảo
Một số lưu ý tránh bị lừa đảo như sau:
- Tìm hiểu về app vay tiền bằng CMND trước khi quyết định vay vốn, để đảm bảo tính đáng tin cậy..
- Không cung cấp thông tin CMND cho bất kỳ ai, tránh để lộ thông tin cá nhân quan trọng.
- Không để lại bản sao CMND ở bất kỳ nơi nào, hạn chế nguy cơ bị sử dụng sai mục đích.
- Chỉ xuất trình CMND/ CCCD khi thực hiện những việc hành chính cần thiết.
- Không đăng ký thông tin CMND ở các dịch vụ bên ngoài.
- Chỉ vay vốn trả góp từ các công ty tài chính hoặc ngân hàng có uy tín và giấy phép hoạt động hợp pháp.
- Không cho bất kỳ ai mượn CMND/ CCCD để vay tiền hoặc thực hiện bất kỳ giao dịch nào liên quan đến tài chính cá nhân.
Ngoài ra, khi đã vướng phải các đơn vị lừa đảo thì nên dừng khoản vay đó lại, nếu tiếp tục bị đe dọa thì nên báo với cơ quan công an để được hỗ trợ xử lý.
Tổng kết
Nội dung trên đây VNCB đã chia sẽ các thông tin về hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND mà bạn nên biết để tránh khi có nhu cầu vay tiền trực tuyến. Hy vọng bài viết mang lại nhiều thông tin hữu ích.
