Ký quỹ trong forex khá thường gặp khi các nhà đầu tư giao dịch forex. Vậy ký quỹ Forex là gì? Đây là phần vốn chủ sở hữu được sử dụng để làm tài sản cho quá trình giao dịch trên thị trường Forex diễn ra thành công. Ký quỹ cực hữu ích cho việc quản lý vốn và giúp nhà đầu tư tránh được margin call và stop out khi chơi forex.
Tiền ký quỹ Forex là gì?
Tiền ký quỹ hay còn gọi là Margin, đây là một khoản tiền gửi mà nhà đầu tư dùng làm đặt cọc cho sàn để duy trì vị thế giao dịch của mình. Ký quỹ thực tế là một phần vốn của chủ sở hữu dùng làm tài sản đảm bảo việc giao dịch.
Yêu cầu ký quỹ thường được biểu hiện dưới dạng phần trăm như 0.25%, 0.5%, 1%, 2%. Khi yêu cầu ký quỹ thấp dưới mức phần trăm quy định thì sẽ có cảnh báo trader nộp thêm tiền ký quỹ hay đóng lệnh.
Một số thuật ngữ ký quỹ khác trong giao dịch Forex
Bên cạnh việc hiểu rõ ký quỹ Forex là gì thì bạn cũng nên tham khảo một số thuật ngữ ký quỹ như sau:
Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call)
Trường hợp vốn chủ sở hữu trong tài khoản bị giảm xuống dưới mức quy định và chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin call) thì các lệnh giao dịch của nhà đầu tư đó sẽ được cảnh báo nộp thêm tiền hay phải đóng lệnh.
Vốn chủ sở hữu (Equity)
Số dư tài khoản hiện tại của nhà đầu tư sau khi đã cộng lợi nhuận hiện tại và trừ khoản lỗ. Có nghĩa, Equity bằng tổng của Balance và Floating profit. Nếu nhà đầu tư không mở bất cứ lệnh nào thì Equity bằng với Balance.
Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement)
Đây là số tiền cần thiết mà nhà đầu tư bỏ ra để thực hiện giao dịch có đòn bẩy.
Ký quỹ đã sử dụng (Used margin)
Là phần tiền trong tài khoản chủ sở hữu được sử dụng làm khoản ký quỹ và đặt riêng để giữ lệnh giao dịch ký quỹ hoạt động bình thường.
Ký quỹ chưa sử dụng (Free Margin)
Là phần tiền hay phần vốn còn lại của chủ sở hữu sau khi đã trừ tiền ký quỹ được sử dụng.
Mức ký quỹ ngoại hối (Forex margin level)
Đây là thông sống đo lường mức độ rủi ro trong tài khoản giao dịch nhà đầu tư. Mức ký quỹ ngoại hối này được tính bằng cách lấy vốn chủ sở hữu chia cho số tiền ký quỹ và nhân với 100.
Đòn bẩy (Leverage)
Đòn bẩy là công cụ tài chính giúp nhà đầu tư tăng số tiền đầu tư bằng cách mượn khoản tiền từ nhà môi giới và phải ký quỹ một phần tiền trong tài khoản. Đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận hay khiến rủi ro tăng theo.
Mối liên hệ của ký quỹ Forex và đòn bẩy
Sau khi tìm hiểu ký quỹ Forex là gì thì chúng ta thấy ký quỹ và đòn bẩy có mối liên hệ chặt chẽ. Khi nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy cao thì mức ký quỹ sẽ cao tương ứng và ngược lại. Có nghĩa, ký quỹ tỷ lệ thuận với đòn bẩy, tạo ra lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư hay sẽ mang lại rủi ro tương ứng.
Đòn bẩy tạo ra lợi nhuận và có thể tạo ra tổn thất lớn nên chúng ta cần sử dụng hiệu quả.
>> Tìm hiểu thêm thông tin: phí duy trì tài khoản mb bank
Ưu nhược điểm của ký quỹ trong giao dịch Forex
Trong giao dịch Forex, ký quỹ là công cụ có thể đem lại lợi nhuận lớn hay rủi ro thua lỗ cho nhà đầu tư. Trong đó, các ưu, nhược điểm của ký quỹ mà nhà đầu tư nên hiểu rõ để sử dụng như sau:
Ưu điểm của ký quỹ
- Trader có thể đầu tư Forex hiệu quả mà không cần lo lắng số tiền vốn ban đầu quá lớn.
- Việc giao dịch đòn bẩy Forex khi có ký quỹ sẽ tạo điều kiện và hỗ trợ rất nhiều.
- Mức lợi nhuận mà nhà đầu tư đạt được sẽ tăng lên rất nhiều lần nhờ vào đòn bẩy.
Nhược điểm ký quỹ
Bên cạnh những ưu điểm ký quỹ Forex là gì nêu trên thì ký quỹ cũng có hạn chế nhất định. Cụ thể, ký quỹ có thể mang đến nhiều rủi ro lớn cho nhà đầu tư. Bởi khi lợi nhuận càng được tăng lên cao thì mức độ rủi ro cũng tăng đáng kể.
Sử dụng mức ký quỹ Forex khi nào là hợp lý?
Nhà đầu tư cần tuân theo các quy tắc nhất định khi sử dụng Ký quỹ trong Forex. Cụ thể một số trường hợp nên sử dụng ký quỹ để nâng cao lợi nhuận như sau:
- Nhà đầu tư lâu năm, nhiều kiến thức và kinh nghiệm thực chiến về Forex mới nên áp dụng ký quỹ. Bởi họ là người biết cách quản lý vốn, tâm lý vững vàng và có thể chịu được rủi ro từ thị trường.
- Sử dụng ký quỹ Forex khi xu hướng tăng, giảm của thị trường được xác định chính xác bởi tín hiệu Forex.
- Ký quỹ phù hợp với giao dịch ngắn hạn như day trading hoặc scalping trading. Bởi vì đây là hình thức giao dịch tìm kiếm lợi nhuận từ biến động giá nhỏ có thể làm tăng lợi nhuận với vị thế ngắn.
Yêu cầu về mức ký quỹ Forex bao nhiêu?
Thông thường, yêu cầu mức ký quỹ sẽ do các sàn Forex đặt ra dựa vào mức độ rủi ro nhà môi giới chấp nhận. Yêu cầu ký quỹ trong thị trường ngoại forex dao động là 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Ngoài ra, mức yêu cầu ký quỹ này cũng biến động tùy theo diễn biến thị trường Forex.
Công thức tính mức ký quỹ Forex như thế nào?
- Công thức tính mức ký quỹ ngoại hối cơ bản như sau:
Mức ký quỹ ngoại hối = (vốn chủ sở hữu / ký quỹ được sử dụng) x 100
- Công thức tính Tiền ký quỹ nhàn rỗi
Tiền ký quỹ nhàn rỗi = Vốn chủ sở hữu – Số tiền đã ký quỹ
Tiền ký quỹ nhàn rỗi là số tiền trong tài khoản nhà đầu tư không bị ràng buộc ký quỹ cho vị thế giao dịch. Do đó bạn có thể dùng làm ký quỹ để mở các vị thế giao dịch mới.
- Cách tính tỷ lệ ký quỹ forex
Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng / Đòn bẩy
Quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ forex là gì?
Trong giao dịch Forex, việc quản trị rủi ro là một điều vô cùng cần thiết. Trước tiên nhà đầu tư cần hiểu cách tính số tiền ký quỹ cần thiết cho vị trí giao dịch.
Ngoài ra, nhà đầu tư cần thận trọng để đánh giá mức độ rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy. Từ đó bạn có thể giảm tăng mức ký quỹ và giảm mức đòn bẩy xuống. Nhờ đó mà tài khoản giao dịch sẽ an toàn hơn so với thời điểm nhà đầu tư tăng khối lượng giao dịch.
Các câu hỏi thường gặp về tiền ký quỹ trong Forex
Mức ký quỹ Forex bao nhiêu là an toàn?
Thực tế sẽ không có mức ký quỹ an toàn bởi mỗi sàn Forex sẽ có 1 mức Margin Call khác nhau. Mức ký quỹ an toàn nhất chính là không để cho tài khoản vượt quá số Margin call sàn yêu cầu. Khi sàn forex cho số Margin Call càng thấp thì tài khoản của nhà đầu tư sẽ càng an toàn hơn.
Có nên thực hiện giao dịch Forex ký quỹ hay không?
Sử dụng ký quỹ forex có thể mang lại lợi nhuận lớn nhưng cũng có nguy cơ thua lỗ cao. Do đó, để sử dụng Margin hiệu quả thì bạn cần tuân thủ các quy tắc trước khi sử dụng.
Cụ thể, nhà đầu tư nên sử dụng ký quỹ khi:
- Nhà đầu tư biết cách quản lý vốn hiệu quả để đối phó rủi ro từ thị trường.
- Tất cả các tín hiệu giao dịch chuẩn xác với xu hướng của thị trường.
- Khi thực hiện các giao dịch ngắn hạn trong ngày hoặc scalping
Sàn Forex nào hiện nay sẽ không yêu cầu mức tiền ký quỹ?
Trên thực tế là không có sàn giao dịch nào không yêu cầu mức tiền ký quỹ Forex. Bởi ký quỹ là yêu cầu bảo vệ cho nhà đầu tư và sàn giao dịch. Do đó, nhà đầu tư cần chọn lựa sàn có mức ký quỹ thấp để giảm thiểu rủi ro, tối đa lợi nhuận.
Đòn bẩy có tác dụng gì trên thị trường forex?
Đòn bẩy trong forex giúp các traders sử dụng số tiền nhỏ và vay một phần còn lại từ nhà môi giới. Trong đó, kích cỡ đòn bẩy Forex sẽ thường cao hơn vốn đầu tư khoảng vài lần. Tóm lại, đòn bẩy vô cùng quan trọng và cần thiết khi đầu tư forex nếu bạn vận dụng đúng thời điểm.
Có rút được tiền ký quỹ Forex hay không?
Nhà đầu tư hoàn toàn có thể rút được tiền ký quỹ Forex khi bạn thực hiện giao dịch mua cặp tiền tệ nào đó và thu khoản lãi lớn. Đặc biệt bạn cần thanh toán đầy đủ loại phí theo yêu cầu từ sàn giao dịch.
Tuy nhiên, khi nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy gặp phải thua lỗ, không có lợi nhuận thì số tiền ký quỹ sẽ không thể rút được và thuộc về sàn Forex.
Cách hạn chế rủi ro từ giao dịch ký quỹ Forex là gì?
Để giảm thiểu rủi ro khi thực hiện giao dịch ký quỹ Forex thì nhà đầu tư cần có nhiều kinh nghiệm, kiến thức. Hơn nữa, bạn nên chú ý đến các yếu tố dưới đây khi giao dịch với đòn bẩy để đem lại hiệu quả tối ưu:
- Người chơi cần quản lý vốn đầu tư tốt. Việc hiểu rõ số vốn của mình sẽ giúp bạn sử dụng đòn bẩy phù hợp và đưa ra quyết định chính xác.
- Không tham lam lợi nhuận khi sử dụng đòn bẩy. Có nghĩa, bạn chỉ nên đặt mục tiêu lợi nhuận từ đầu và khi đạt được mức đó hãy chốt lời thay vì cố đạt lợi nhuận cao hơn.
- Nhà đầu tư cần xác định thời điểm cắt lỗ chính xác thay vì chờ đợi thị trường đảo chiều hay dựa vào các tín hiệu thị trường không chắc chắn.
Nội dung bài viết đã giải đáp cụ thể cho khách hàng về ký quỹ Forex là gì. Hy vọng những kiến thức về ký quỹ, đòn bẩy này sẽ giúp nhà đầu tư có thể áp dụng hiệu quả khi chơi Forex. Nếu quý khách có nhu cầu giải đáp vướng mắc, hãy liên hệ VNCB nhé.
Bài viết được VNCB tổng hợp từ trên internet, mọi thông tin chỉ mang yếu tố tham khảo, VNCB xin miễn trừ trách nhiệm nếu thông tin không mang lại sự hài lòng cho bạn. Bạn cần sự tư vấn từ các chuyên gia tài chính
